ГОРЯЧИЕ АНОНСЫ И КОММЕНТАРИИ
суббота, 15 августа 2020
  • Сберечь и приумножить

    Как приумножить сбережения с помощью финансовых консультантов
    Сберечь и приумножить
    Дмитрий Соболев (в центре), блогер, финансовый консультант

    Задача независимого консультанта - не только помочь клиенту привести в порядок свои текущие личные финансы, но и дать рекомендации по инвестированию средств в различные инструменты, будь то депозиты, ценные бумаги, недвижимость, драгметаллы или страховые продукты.

     

    Кто обращается к консультантам

     

    «Более 80% клиентов обращаются к нам для того, чтобы навести порядок в своих финансах, - у большинства из них есть свободные средства, которые они хотят вкладывать в различные финансовые инструменты. Как правило, основная цель инвестирования - получить возможность жить на пассивные доходы и не зависеть от своей текущей работы». Консультант может попросить клиента заполнить специальную анкету: вы указываете свои доходы, расходы, имущество, долги, а также цели и пожелания.

     

    Разбогатеть по плану

     

    На первой консультации клиент подробно рассказывает о своем финансовом положении, о том, какие финансовые цели ставит перед собой и, главное, какие риски готов взять на себя при инвестировании средств. По итогам консультации советник может составить персональный финансовый план клиента, в котором будет написано, как с помощью текущих накоплений и будущих доходов (за вычетом расходов) реально получить желаемый результат - например, накопить на квартиру, ребенку на образование или обеспечить себе ежемесячный доход после выхода на пенсию.

     

    Выбор финансовых инструментов

     

    Выбор инструментов зависит от того, какую из трех стратегий инвестирования — консервативную, умеренную или агрессивную предпочитает клиент. Практически у каждого нашего крупного клиента есть вложения в недвижимость, открыты несколько депозитов в различных банках. - Помимо инвестирования в драгметаллы, российские акции, облигации, покупки паев в отечественных ПИФах, долей в ОФБУ- клиенты также могут вкладывать средства в иностранные инвестфонды и иностранную рентную недвижимость.

     

    Об интересе финансовых советников

     

    Советники зарабатывают не только на консультациях и составлении инвестпланов, они также получают комиссию от тех компаний, услугами которых пользуются их клиенты.

     

    Качественные перемены

     

    Изменилось и отношение клиентов к риску. До кризиса было много обращений из разряда «вложите мне куда-нибудь деньги под 50% годовых, остальное меня не интересует. Или, давайте возьмем побольше кредитов и все эти деньги вложим в фондовый рынок». Сейчас требования клиентов стали более адекватными. Теперь их волнует, как обезопасить свое нынешнее финансовое благосостояние- они стали прислушиваться к советам консультантов, о том, что нужно защищать себя от рисков.

     

    P.S.

    Дорогие читатели моего блога! Если у вас есть вопросы, задавайте их в комментариях. Свои статьи я периодически буду публиковать на страницах интернет- издания «Форматор». Всегда рад новым знакомствам. С уважением, Дмитрий Соболев.

     

     

    Пока не добавлено ни одного комментария. Станьте первым!
    Оставьте свой комментарий:
    Имя
    Email (не обязательно)*
    Комментарий
    Сохранить
    *Если Вы укажете почтовый ящик, Вы сможете получить на него подтверждение комментария, а также следить за другими комментариями к этой статье.
  • Принято 312 законов: фракции Госдумы подвели итоги весенней сессии
    Принято 312 законов: фракции Госдумы подвели итоги весенней сессии
    429
    0
    Политика
    Александр Хинштейн: Тесты на знание истории Великой Отечественной войны прошли почти сто тысяч человек
    Задания разработаны при содействии экспертов из РГГУ и позволят подготовиться к написанию «Диктанта Победы» 3 сентября
    64
    0
    Историческая память
    «Единая Россия» предложила увеличить долю оклада в зарплате бюджетников до 70%
    И создать единый перечень дополнительных выплат
    96
    0
    Социальные инициативы
    Мнение имеет значение: как жители влияют на благоустройство своих городов
    Программу «народного бюджетирования» распространили на всю страну
    357
    0
    Социальные проекты
    Депутат Госдумы помог инвалиду с установкой кондиционера
    Депутат Госдумы помог инвалиду с установкой кондиционера
    326
    0
    Благотворительность
    От двора многоэтажки до олимпийского пьедестала: как в России создается спортивная инфраструктура
    От двора многоэтажки до олимпийского пьедестала: как в России создается спортивная инфраструктура
    411
    0
    Социальные проекты
    Обновленный магазин продуктов открылся в Курской областной клинической больнице. Фоторепортаж
    Обновленный магазин продуктов открылся в Курской областной клинической больнице. Фоторепортаж
    1478
    0
    Максим МАМЗУРИН: «Курс президента направлен на обновление кадров»
    Максим МАМЗУРИН: «Курс президента направлен на обновление кадров»
    14641
    14
    Персона
    Ася ДОВГАЯ: «В Курске мои границы начинаются!»
    Ася ДОВГАЯ: «В Курске мои границы начинаются!»
    6718
    1
    Виталий КОРОЛЁВ: «Рыбалка: платная и бесплатная. Многие люди не знают закон «Об аквакультуре (рыбоводстве)»
    Виталий КОРОЛЁВ: «Рыбалка: платная и бесплатная. Многие люди не знают закон «Об аквакультуре (рыбоводстве)»
    15368
    8
    Аквакультура
    Наталья Елинова о теме раннего развития, которая будоражит умы современных мам
    Наталья Елинова о теме раннего развития, которая будоражит умы современных мам
    4362
    0
    Лариса САДИЛОВА: В сегодняшнем обществе победили мещане и жлобы
    Лариса САДИЛОВА: В сегодняшнем обществе победили мещане и жлобы
    14247
    2
    Кинематограф
    У сотрудников на «удаленке» должны быть такие же права, что и у офисных работников — результаты опроса «Единой России»
    У сотрудников на «удаленке» должны быть такие же права, что и у офисных работников — результаты опроса «Единой России»
    336
    0
    Законодательство
    Для проведения «Диктанта Победы» в ЦФО откроют свыше 2300 площадок
    Для проведения «Диктанта Победы» в ЦФО откроют свыше 2300 площадок
    378
    0
    Любовь ЧУБУКОВА: ВИЧ? Смертельное заболевание? Думаете, вас это не коснется? Я тоже так думала...
    Любовь ЧУБУКОВА: ВИЧ? Смертельное заболевание? Думаете, вас это не коснется? Я тоже так думала...
    10255
    20
    Олеся ЛАГУТИНА: «Ценю в человеке ум и порядочность»
    Олеся ЛАГУТИНА: «Ценю в человеке ум и порядочность»
    10752
    0
    Персона
    Игорь ЯБРОВ: «Турфирме “ТАКТ-СЕРВИС”- 23 года и мы стабильны на рынке туристических услуг»
    Игорь ЯБРОВ: «Турфирме “ТАКТ-СЕРВИС”- 23 года и мы стабильны на рынке туристических услуг»
    7878
    0
    Персона